Subscribe to our YouTube channel
American Express, una de las instituciones financieras más reconocidas a nivel mundial, acordó pagar más de $138 millones para resolver una investigación federal relacionada con prácticas engañosas en la venta y comercialización de productos financieros. Este acuerdo incluye multas y la devolución de ingresos obtenidos de manera indebida, marcando un precedente importante en el sector financiero.
El caso: asesoría fiscal inexacta
La investigación, llevada a cabo por la Fiscalía del Distrito Este de Nueva York, reveló que American Express proporcionó información inexacta sobre beneficios fiscales a clientes, en su mayoría pequeñas y medianas empresas.
Entre las prácticas señaladas, los empleados aseguraban falsamente a los clientes que las tarifas de ciertos productos de transferencia de dinero eran deducibles de impuestos como gastos de negocios. Esta falsa promesa fue calificada como un esquema de fraude electrónico por las autoridades federales.
Según Harry Chavis, agente especial del IRS en Nueva York, «la compañía engañó a sus clientes al promocionar beneficios fiscales que simplemente no existían».
Acciones tomadas por American Express
American Express afirmó que las prácticas de ventas disputadas finalizaron en 2021 o antes. Además, la empresa indicó que:
- Realizó una investigación interna que resultó en la terminación de 200 empleados en 2021.
- Suspendió permanentemente los productos relacionados con estas prácticas.
- Implementó cambios organizacionales y mejoró sus políticas, programas de cumplimiento y capacitación.
- Cooperó plenamente con las autoridades y los reguladores.
En un comunicado, la compañía expresó: “Tomamos medidas decisivas y voluntarias para abordar estos problemas, incluyendo la interrupción de ciertos productos, la revisión interna integral y la mejora de nuestras políticas de cumplimiento”.
Resolución y sanciones
Como parte del acuerdo, American Express pagará:
- $77.7 millones en multas penales.
- $60.7 millones en la devolución de ingresos obtenidos de manera indebida a través de los productos de transferencia de dinero.
Además, la empresa alcanzó un acuerdo civil multimillonario con el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. En total, se espera que American Express desembolse aproximadamente $230 millones para cerrar este caso.
Impacto en el sector financiero
El caso de American Express subraya la importancia de la transparencia y la ética en las prácticas comerciales dentro del sector financiero. Las autoridades han dejado claro que no tolerarán esquemas que busquen engañar a los clientes, especialmente a pequeñas y medianas empresas, para obtener ganancias rápidas.
Judy Philips, fiscal interina del Distrito Este de Nueva York, enfatizó: «Las instituciones financieras como American Express no tienen derecho a promover esquemas de evasión fiscal inexactos para vender productos y obtener ganancias rápidas. Este acuerdo asegura que la compañía sea responsable financieramente por las conductas inaceptables de sus empleados».
